Tarifs BoursoBank 2024 : découvrez toutes ses offres
BoursoBank s’est autoproclamée banque la moins chère depuis maintenant quatorze ans. Qu’en est-il vraiment ? Pour le savoir, nous détaillons ci-dessous les tarifs de BoursoBank.
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SOMMAIRE
- Les offres bancaires
- Frais de gestion de compte
- Les opérations courantes
- Découverts et incidents de paiement
- Crédit et épargne
Les offres disponibles chez BoursoBank
BoursoBank propose trois offres bancaires bien distinctes :
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L’offre Welcome de BoursoBank
Presque tous les tarifs et services de l’offre Welcome de BoursoBank sont gratuits : retraits, virements en zone euro, envoi de chéquiers à domicile, prélèvements, des chèques de banque, etc.
L’offre Welcome inclut une carte Visa Classic. Attention, il s’agit cependant d’une carte à autorisation systématique en débit immédiat. Le petit plus : le design de la carte bancaire présente une couleur vive et agréable à l’œil.
L’offre Ultim de BoursoBank
L’offre Ultim s’apparente à une offre de banque en ligne premium. Elle est la meilleure offre de la banque en ligne. En effet, la carte Ultim incluse dans les tarifs BoursoBank présente de nombreux avantages :
- Les plafonds sont plus élevés
- Des garanties d’assurance plus nombreuses
- Les avantages à l’étranger sont étendus
- Le virement à l’international coûte 0,10% du montant, avec un montant minimal de 20€
Toutefois, le premier versement nécessaire à l’utilisation de la carte bancaire Ultim est de 300€, ce qui est plus élevé que Welcome.
En somme, la carte Ultim est plus exigeante à l’obtention mais octroie plus d’avantages.
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L’offre Ultim Metal de BoursoBank
L’offre Ultim Metal de BoursoBank est une offre encore plus premium qu’Ultim. Pour 9,90€ par mois, BoursoBank augmente tous les plafonds de la carte bancaire. Les retraits et paiements sont aussi totalement gratuits, même hors zone euro, et les virements à l’étranger également.
Ultim Metal embarque aussi l’assurance Boursorama Protection Premium, qui inclut une extension de garantie constructeur et Smart Delay, une garantie qui permet de profiter des salons d’aéroport en cas de retard de vol. En conclusion, Ultim Metal est donc très intéressante pour les voyageurs.
Cette offre de banque en ligne ne requiert pas de conditions de revenus. Le petit plus de BoursoBank : la carte bancaire est en métal, avec un design fuselé très élégant.
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Bon à savoir : BoursoBank propose également la formule Boursorama Pro pour les autoentrepreneurs et l’offre Freedom pour les mineurs.
Tarifs de gestion de compte de BoursoBank
BoursoBank est une banque en ligne qui se veut la plus accessible possible. C’est pourquoi on trouve dans ses offres bancaires un grand nombre de services gratuits.
Ouverture et fermeture de compte
Voici les services inclus gratuitement dans les offres de la banque en ligne :
- Ouverture de compte
- Service de changement de domiciliation bancaire
- Désolidarisation du compte joint BoursoBank
- Clôture de compte
Les tarifs des relevés de compte BoursoBank
Le client BoursoBank peut accéder à ses relevés de compte mensuels gratuitement. Il peut décider de les consulter en ligne ou de les recevoir par courrier, cela ne change rien aux tarifs. Le récapitulatif annuel des frais est également accessible gratuitement, de même que la liste des opérations automatiques et récurrentes exécutées sur le compte bancaire. Cette dernière est automatiquement remise au client s’il demande une clôture de compte.
Seule la demande d’un duplicata de relevé de compte implique le paiement d’un montant de 12€ par relevé.
Les frais de tenue d’un compte BoursoBank
Tous les frais de tenue de compte chez BoursoBank sont gratuits.
- Tenue de compte
- Référencement d’un bénéficiaire pour un virement ou un transfert
- Délivrance de RIB
- Changement d’adresse ou modification d’intitulé
- La mise en place, modification ou suppression d’une procuration
- Alertes SMS
Tarifs pour bénéficier des services d’un conseiller
Toute opération effectuée par un conseiller BoursoBank au téléphone engendre un coût de 5€. Les opérations concernées sont celles que le client peut réaliser gratuitement depuis son espace client. En l’occurrence :
- Référencement d’un bénéficiaire pour un virement ou un transfert
- Emission d’un virement
- Délivrance de RIB
- Obtention d’une attestation d’ouverture de compte
Boursorama Protection : des assurances moyens de paiement
Protection Essentiel
L’assurance Protection Essentiel de BoursoBank est une assurance facultative. Elle permet d’assurer la vie courante dans sa globalité. Elle inclut les assurances suivantes :
- La protection contre les agressions
- La protection des effets personnels
BoursoBank s’engage à vous verser une somme forfaitaire de 100€ pour chaque accessoire de maroquinerie (sac ou portefeuille) volé. La banque en ligne prend également en charge les frais de remplacement des clés perdues, ainsi que du renouvellement de la serrure.
- Une protection des moyens de paiement, y compris ceux qui ne proviennent pas de BoursoBank
Quelle que soit votre banque en ligne, BoursoBank s’engage à vous rembourser toutes les pertes financières que vous aurez subies suite à un paiement ou retrait frauduleux ou suite à la perte ou au vol d’un chèque.
Bon à savoir : la protection des moyens de paiement BoursoBank (hors autres banques) est incluse dans les tarifs de l’offre bancaire de BoursoBank
Les tarifs de Boursorama Protection Essentiel sont les suivants :
- Les tarifs pour les premiers titulaires sont de 0,99€ mensuels, soit un montant annuel de 11,88€
- Pour assurer deux bénéficiaires, les tarifs de Boursorama Essentiel sont de 1€ supplémentaire par mois. Cela revient à payer 1,99€ par mois pour deux assurés.
Protection premium
L’assurance Protection Premium de BoursoBank coûte 4€ de plus que Protection Essentiel pour chaque assuré, soit 4,99€ en tout par mois. Ces 4€ permettent de bénéficier de trois garanties supplémentaires :
- Assurance de protection supplémentaire en cas de vol ou casse des produits portables
BoursoBank propose une aide au rachat de tout produit portable cassé ou volé. L’aide peut s’élevé à hauteur de 400€ en cas de casse ou de vol d’un appareil neuf, 300€ pour un reconditionné. En cas de communication frauduleuse, elle peut grimper jusqu’à 1 000€. L’appareil doit avoir moins de 5 ans et être portable : téléphone, tablette, appareil photo, ordinateur portable.
- Protection de l’identité
BoursoBank propose un outil de veille d’e-réputation, l’accompagnement d’une protection juridique supplémentaire ainsi que des indemnités en cas d’usurpation d’identité. La banque en ligne peut également couvrir les pertes financières. Le montant peut grimper jusqu’à 15 000 € en cas d’usurpation d’identité ou d’atteinte à l’e-reputation.
- Prolongation Garantie Constructeur de 3 ans
Les tarifs de BoursoBank incluent également la prolongation de la garantie légale de vos appareils électroménagers, image et son de moins de 5 ans. Ainsi, elle prend en charge les tarifs de réparation, de remplacement ou de remboursement, jusqu’à un montant maximal de 5 000€.
Souscrire aux tarifs de BoursoBank
Tarifs des opérations courantes chez BoursoBank
Pour chaque offre bancaire de BoursoBank, les tarifs de la plupart des opérations courantes sont gratuits. En voici le détail :
| Services | Tarifs BoursoBank |
|---|---|
| Réédition du code secret | Gratuit |
| Envoi d'un chéquier à domicile | Gratuit |
| Mise en place d'un prélèvement SEPA | Gratuit |
| Virement instantané | Gratuit dans la limite de virements d’un montant maximum de 2 000€ |
| Emission & Réception d'un virement SEPA | Gratuit |
| Paiement mobile en euros et en devises Apple Pay/Google Pay/Samsung Pay/Fitbit Pay/Garmin Pay | Gratuit |
| Re-fabrication de la carte bancaire ou remplacement anticipé | 10€ |
Tarifs BoursoBank : frais d’incidents de paiement
BoursoBank est l’une des banques les plus avantageuses en ce qui concerne les frais de découverts.
| Services | Welcome | Ultim | Utlim Metal |
|---|---|---|---|
| Taux de découvert autorisé | 7% par an | 7% par an | 7% par an |
| Taux de découvert non autorisé | 16% par an | 16% par an | 16% par an |
| Montant du découvert autorisé | 100€ par défaut Puis jusqu'à 1000€ | 100€ par défaut Puis jusqu'à 2500€ | 100€ par défaut Puis jusqu'à 10 000€ |
| Commission d'intervention | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Rejet de chèque pour solde insuffisant | 30€ | 30€ | 30€ |
| Rejet de prélèvement pour solde insuffisant | Montant de l’ordre de paiement rejeté dans la limite de 20 € | Montant de l’ordre de paiement rejeté dans la limite de 20 € | Montant de l’ordre de paiement rejeté dans la limite de 20 € |
| Lettre d'information pour compte débiteur non autorisé | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Les services inclus dans les tarifs de BoursoBank
Les tarifs de BoursoBank peuvent varier selon les offres bancaires. Cela dit, la banque en ligne si réputée propose, pour chacune de ses offres, un service client très complet. En effet, voici les avantages communs à tous les clients qui souscrivent aux tarifs de BoursoBank :
- Accès à la répartition des dépenses du budget avec Wicount Budget
- Un coach épargne avec Wicount Patrimoine
- Des conseils personnalisés en temps réel qui se manifestent par des notifications
- Un compte paramétré selon le Wicount 360, pour un suivi global de ses finances
- Un coffre-fort qui permet de stocker des documents confidentiels et importants
- Un changement de banque rapide avec EasyMove
- Un accès gratuit à la gestion pilotée, qui consiste à recevoir les conseils sur l’épargne de la part de la société de gestion Edmond de Rothschild Asset Management
Petit plus : BoursoBank propose également des taux de crédit et d’épargne qui peuvent valoir le coup d’œil.
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Les tarifs des produits crédit et épargne de BoursoBank
Outre ses offres bancaires Welcome, Ultim et Ultim Metal, BoursoBank propose d’autres produits bancaires tels que le crédit, le crédit immobilier ou l’épargne.
Les crédits BoursoBank
-
Un crédit immobilier sans exigence de domiciliation des revenus ni apport personnel minimum (sauf frais de notaire et de garantie Crédit Logement)
- Le Financement CLIC, un mini crédit pouvant aller de 200€ à 2 000€, avec un paiement en trois mensualités. Ce mini-crédit est réservé aux clients BoursoBank de plus de 3 mois.
- Un prêt personnel d’un montant minimum de 10 000€, remboursable en 12 à 48 mois, pour les clients BoursoBank
- L’Avance sur Titres : c’est un crédit sur l’épargne. Le client BoursoBank peut emprunter jusqu’à 50% de la valorisation des valeurs éligibles de ses portefeuilles à un taux préférentiel.
Les produits d’épargne BoursoBank
- Livret A : un produit d’épargne individuel, dont le plafond est fixé à 22 950€, disponible à tout moment
- Livret Développement Durable et Solidaire : ce produit d’épargne propose les mêmes fonctionnalités qu’un Livret A, à ceci près qu’il est possible d’effectuer des dons en faveur d’associations, directement depuis ce livret d’épargne
- Compte Sur Livret : il s’agit d’effectuer des virements réguliers sur un compte depuis votre compte courant, afin de mettre de côté de façon automatisée
- Plan Épargne Logement : il s’agit d’une épargne qui permet de constituer un apport personnel dans le but de contracter un prêt immobilier
- Compte Épargne Logement : ce produit d’épargne propose les mêmes fonctionnalités que le PEL. La seule différence est le taux d’intérêt
Notre avis sur les tarifs de la banque en ligne BoursoBank
Des tarifs intéressants
Si l’on devait résumer efficacement notre tour d’horizon des tarifs de BoursoBank, cette banque en ligne a varié les services de ses offres afin de convenir à différents profils. Elle se positionne très bien dans le classement des meilleures banques en ligne gratuites.
Ainsi, les offres Welcome et Ultim sont d’excellentes offres de banque en ligne gratuites, qui constituent une entrée de gamme très qualitative. Elles se destinent aux voyageurs qui souhaitent bénéficier de quelques avantages à l’étranger, sans se ruiner. Enfin, l’offre plus haut de gamme de BoursoBank, l’offre Ultim Metal se destine aux clients exigeants. Prêts à payer moins de 10€ par mois pour être couvert en cas d’aléas, quels qu’ils soient.
Elle permet aussi aux parents d’octroyer confiance et gestion financière à leur enfant, sans laisser de libertés incohérentes à ces derniers. L’offre Freedom est un bon moyen pour un adolescent d’apprendre à maîtriser ses finances.
BoursoBank propose donc des tarifs très attractifs, que nous recommandons, que ce soit pour la banque au quotidien, les découverts, les frais à l’étranger ou le crédit et l’épargne.
Que des cartes à autorisation systématique
L’inconvénient de BoursoBank est que toutes les cartes incluses sont à autorisation systématique, même avec les offres haut de gamme Ultim et Ultim Metal. Cette carte ne permet pas de dépenser ou retirer de l’argent si on est à découvert, ce qui peut manquer de souplesse.
Si vous savez que vous devrez utiliser votre découvert, mieux vaut opter pour d’autres offres haut de gamme comme Hello Prime, Orange Bank Premium ou la carte Gold de Fortuneo. Pour en savoir plus, retrouvez notre comparatif de banques en ligne :
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