Tout savoir des cartes bancaires de la BNP Paribas

La BNP Paribas commercialise un grand nombre de cartes bancaires. Lorsque l’heure est au choix, il n’est pas toujours simple de prendre une décision. Cette article vous guide pour que vous preniez la meilleure décision.

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Toutes les cartes bancaires de la BNP Paribas 💳

BNP Paribas, l’une des principales banques françaises, propose une gamme variée de cartes bancaires adaptées aux besoins de chaque client. Commençons par un tour d’horizon de toutes les cartes disponibles chez BNP Paribas. Dans le tableau suivant, on retrouve également les tarifs de la BNP Paribas.

Les cartes bancaires BNP Paribas en détail

• Visa Classic

La carte bancaire Visa Classic de BNP Paribas est une carte très répandue. Elle est utilisable en France et à l’international, permettant des retraits et des paiements en ligne ou chez les commerçants. Elle est également compatible avec le paiement sans contact.

Cette carte inclut une seule assurance couvrant le capital en cas d’invalidité ou de décès.

En termes d’assistance, elle offre des services tels que le rapatriement médical, le retour des accompagnants, l’avance et le remboursement des frais médicaux, le remboursement des frais téléphoniques et une assistance en cas de poursuites judiciaires à l’étranger.

• Visa Premier

La carte Visa Premier est une carte plus haut de gamme. C’est une version améliorée de la Visa Classic avec des plafonds de paiements et retraits plus élevés, des assistances et assurances plus complètes et l’accès à une sélection d’offres partenaires.

Elle inclut les assurances suivantes : capital décès / invalidité, Modification, annulation et interruption de voyage, Neige et montagne, Dommage / vol du véhicule de location, Responsabilité civile à l’étranger, Retard de transport et Retard, perte, vol et détérioration des bagages.

Et les assistances suivantes : rapatriement médical, retour des accompagnants, avance et remboursement des frais médicaux, remboursement des frais téléphoniques, assistance en cas de poursuite judiciaire à l’étranger, chauffeur de remplacement et avance de fonds.

En contrepartie, cette carte est plus chère. Nous la conseillons à des personnes qui voyagent, même peu, en raison de ses assistances et assurances.

• Visa Infinite

La Visa Infinite est une carte de luxe. C’est la plus chère de toute l’offre de BNP Paribas. Elle est peu octroyée aux clients et n’a d’intérêt que pour les plus fortunés.

Elle embarque les mêmes assurances et assistances que la Visa Premier et des plafonds plus élevés, des offres partenaires et surtout un service de conciergerie.

Le service de conciergerie fait toute la différence. En effet, le client peut contacter ce service à tout moment pour réserver un hôtel, un taxi, une table de restaurant, et bien plus encore.

• Visa Origin

La Visa Origin est assez proche la Visa Classic. Il s’agit d’une carte de paiement à autorisation systématique ce qui signifie qu’aucun découvert n’est autorisé. Elle est idéale pour ceux qui ont des difficultés à gérer leurs finances.

La différence avec la carte Visa Classic est qu’aucune assurance ou assistance n’est inclue.

• BNP Net

La carte BNP Net est une carte physique qui vient en complément de votre carte habituelle. C’est une carte secondaire. Elle est disponible pour les majeurs et les mineurs.

Son objectifs premier est la protection des achats sur internet. Elle peut être utilisée en dépannage, pour des retraits mais pas pour des paiements.

• Cartes Cirrus et Visa Plus

Ces deux cartes sont des cartes de retrait, il n’est donc pas possible d’effectuer des paiements. Ces cartes peuvent être des cartes secondaires ou bien des cartes pour les mineurs.

• Cartes American Express

Les cartes American Express ont un statut particulier. Contrairement aux autres cartes bancaires de BNP Paribas, il est possible de souscrire directement à une carte Amex sur le site d’American Express et de la lier au compte bancaire de son choix.

Ces cartes sont plus chères que les cartes Visa. Elles permettent toutes de gagner des points fidélité utilisables chez les partenaires d’Amex.

Pour obtenir une carte American Express, que ce soit via BNP Paribas ou une autre banque, des conditions de revenus doivent être respectées :

• Gold : à partir de 35 000€ de revenus/an
• Platinum : à partir de 65 000€ de revenus/an

Il est également important de noter que ces cartes sont moins souvent acceptées que les cartes Visa. Par conséquent, ce ne sont pas les cartes bancaires de BNP Paribas que nous recommandons le plus.

Ces cartes font de BNP Paribas l’une des meilleures banques physique.

Les frais liés aux cartes bancaires 💸

L’utilisation de sa carte bancaire peut entrainer des frais.

Les retraits en zone euro sont toujours gratuits lorsqu’ils sont effectués à un distributeur automatique de BNP Paribas. En dehors de ces distributeurs, les frais varient selon la carte bancaire :

• Visa Infinite, Visa Premier : retraits gratuits
• Visa Classic : 3 retraits gratuits par mois hors DAB BNP Paribas (6 avec le pack Esprit Libre), puis 1 € par retrait supplémentaire
• Visa Origin : 1 € par retrait hors DAB BNP Paribas (1 retrait gratuit par mois avec le pack Esprit Libre)

Les retraits hors zone euro sont plus coûteux. Pour éviter ces frais, les clients peuvent souscrire à l’option Travel, qui supprime tous les frais de retraits et paiements en devises autres que l’euro. Cette option coûte 10 € par mois et peut être résiliée à la fin du voyage. Il existe aussi des cartes bancaires sans frais à l’étranger.

Options et fonctionnalités des cartes bancaires BNP Paribas

Les cartes BNP Paribas embarquent de nombreuses fonctionnalités.

Toutes les cartes permettent le paiement sans contact jusqu’à 50 €. Elles peuvent également être ajoutées à un portefeuille numérique pour le paiement mobile via Apple Pay et Paylib

Depuis l’application bancaire, les titulaires de carte peuvent gérer plusieurs paramètres : ils peuvent bloquer les paiements à l’étranger, les paiements en ligne et, pour la carte Origin, désactiver le paiement sans contact. Ils ont aussi la possibilité de modifier leurs plafonds de paiement en temps réel si nécessaire.

Toutefois, BNP Paribas ne permet pas de bloquer temporairement la carte ou de choisir son code secret.

🔗 Cartes bancaires classiques, haut de gamme, de luxe : quelles différences ?

Obtenir une carte bancaire BNP Paribas 🤔

Pour obtenir sa carte bancaire, il faut ouvrir un compte au sein de BNP Paribas. Vous pouvez vous rendre en agence ou remplir le formulaire en ligne. 

Il faudra prévoir quelques pièces justificatives telles qu’une pièce d’identité et un justificatif de domicile.

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Rédigé par Paul - Publié le 17/06/2024