Cartes American Express de Fortuneo – Tarifs et conditions
Fortuneo est la seule banque en ligne à proposer des cartes American Express, aussi appelées « Amex ». Mais comment cela fonctionne-t-il ? Nous vous expliquons en détail.
Les cartes American Express
La banque en ligne Fortuneo propose à ses clients quatre cartes American Express. Trois d’entres elles sont des cartes bancaires gratuites (dont 2 sous conditions).
Une carte American Express, souvent abrégée en « Amex », est une carte de paiement émise par la société American Express. Elle est reconnue mondialement et utilisée par des consommateurs pour effectuer des achats, réserver des voyages, et bénéficier de divers services et avantages.
Par défaut, les cartes Amex sont des cartes à crédit, aussi appelées carte à débit différé. Tout l’argent dépensé avec la carte Amex est débité d’un seul coup, une fois par mois.
🔗 Débit immédiat ou débit différé : que choisir ?
En France, ce n’est pas une carte que l’on trouve fréquemment, et elle n’est donc pas acceptée partout. En revanche ces cartes bénéficient de certains avantages : cashback, nombreuses assurances…
| American Express de Fortuneo | ||||
|---|---|---|---|---|
| Blue Amex | Green Amex | Carte Gold Amex | Carte Platinum Amex | |
 |  |  |  |
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| Tarifs | Gratuite | Gratuite | Gratuite | 55€ / mois |
| Condition de gratuité | Aucune | 5000€ de dépenses/an sinon 95€ | 12 000€ de dépenses/an sinon 185€ | - |
| Condition d'obtention | - Etre majeur - Détenir un compte Fortuneo | - Etre majeur - Détenir un compte Fortuneo | - Etre majeur - Détenir un compte Fortuneo | - Etre majeur - Détenir un compte Fortuneo |
| Plafond de paiement | Selon historique bancaire | Selon historique bancaire | Selon historique bancaire | Selon historique bancaire |
| Plafond de retrait | 300€ en France 900€ à l'étranger | 300€ en France 900€ à l'étranger | 1500€/7 jours | 3000€/7 jours |
| Frais en zone Euro | Paiement et retrait : Gratuits | Paiement et retrait : Gratuits | Paiement et retrait : Gratuits | Paiement et retrait : Gratuits |
| Frais hors zone Euro | Paiement et retrait : 2,8% | Paiement et retrait : 2,8% | Paiement et retrait : 2,8% | Paiement et retrait : 2,8% |
| Cashback | 0,5% | 0,5% | 0,5% | 0,5% |
Les différences entre cartes classiques et carte American Express Fortuneo
Les cartes American Express proposées de Fortuneo présentent certaines différences avec les cartes « classiques » dont nous avons l’habitude, telles que les Visa ou Mastercard.
Les cartes Amex incluent par exemple systématiquement des programmes de récompenses et du cashback. C’est le cas pour les quatre cartes proposées par Fortuneo. Chaque achat avec une carte Amex fait gagner un certain nombre de points en fonction de la somme dépensée. Les points ainsi obtenus peuvent servir à obtenir un crédit ou à payer ou rembourser une dépense. Le cashback quant à lui permet d’être remboursé d’une partie de la somme à chaque dépense.
De tels programmes de récompenses sont rares voire inexistants sur des cartes Visa ou Mastercard. On peut parfois les trouver sur des cartes de luxe.
Les cartes Visa et Mastercard sont amplement acceptées partout dans le monde. Les cartes American Express, en revanche, le sont beaucoup moins, en particulier dans certains pays ou chez certains petits commerçants, en raison de frais plus élevés imposés aux vendeurs.
Les services associés des cartes « classiques » dépendent de la banque et de la carte, mais incluent généralement une assistance en cas de fraude, des garanties étendues, etc. American Express, pour sa part, est connue pour son service clientèle exceptionnel, offrant une assistance personnalisée, des protections d’achat, des garanties prolongées, et un service concierge pour certaines cartes.
La carte Blue
La carte Blue d’American Express est la carte la plus basique. Elle est gratuite sans conditions.
| Carte Blue Amex | |
|---|---|
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| Prix | Gratuite |
| Conditions | - Détenir un compte Fortuneo - Etre majeur |
| Plafonds | Retrait : 300€ en France ; 900€ à l'étranger -Paiement : selon historique bancaire |
| Frais à l'étranger | En zone Euro, paiements et retraits : Gratuite Hors zone Euro : paiements et retraits : 2,8% |
| Assurances et garanties | -Protection des achats -Accidents de voyages -Assistance aux voyages |
La carte Blue d’American Express inclut aussi des services de base comme des protections perte, vol et fraude. Enfin elle permet d’obtenir une carte supplémentaire gratuite pour un proche.
La carte Green
La carte Green d’American Express est gratuite sous condition de dépense. Elle emmène des services supplémentaires en comparaison à la carte Blue, tel qu’un service client 24h/24, 7j/7, une agence de voyage en ligne et des assurances supplémentaire notamment pour les voyages : incidents de voyage, accidents de voyage, protection des achats…
| Carte Green Amex | |
|---|---|
|
|
| Prix | Gratuite |
| Conditions | - Effectuer au moins 5000€ de dépenses/an - Détenir un compte Fortuneo - Etre majeur |
| Plafonds | Retraits : 300€ en France ; 900€ à l'étranger Paiements : selon historique bancaire |
| Frais à l'étranger | En zone Euro, paiements et retraits : Gratuite Hors zone Euro : paiements et retraits : 2,8% |
| Assurances et garanties | -Protection des achats -Accidents de voyages -Incidents de voyages -Assistance aux voyages |
La carte Gold
Comme la Green, la carte Gold est gratuite sous condition de dépense annuelle. C’est un carte plutôt haut de gamme. Elle possède des avantages supplémentaires comme un abonnement Amazon Prime remboursé, l’accès en avant première pour des spectacles ou une agence de voyage dédiée. Elle inclut des assurances optimales au quotidien et en voyage : neige et montagne, annulation et report de voyage, interruption de déplacement…
| Carte Gold Amex | |
|---|---|
|
|
| Prix | Gratuite |
| Conditions | - Effectuer au moins 12 000€ de dépenses/an - Détenir un compte Fortuneo - Etre majeur |
| Plafonds | Retraits : 1500€/7 jours Paiements : selon historique bancaire |
| Frais à l'étranger | En zone Euro, paiements et retraits : Gratuite Hors zone Euro : paiements et retraits : 2,8% |
| Assurances et garanties | -Protection des achats -Accidents de voyages -Incidents de voyages -Assistance aux voyages -Garantie véhicule de location -Responsabilité civile sports d'hiver en dehors de votre pays de résidence -Assistance médicale et frais médicaux -Neige et montagne -Annulation et report de voyages -Interruption de déplacement |
La carte Platinum
C’est la carte de luxe d’American Express, c’est pourquoi cette carte est payante. Son prix comprend de très nombreux avantages : conciergerie 7j/7, jusqu’à 120€/an remboursés sur des services de streaming, accès à plus de 1400 salons d’aéroports, des avantages dans 2000 hôtels partenaire, et bien sûr des assurances maximales.
| Carte Platinum Amex | |
|---|---|
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| Prix | 55€/mois |
| Conditions | -Détenir un compte Fortuneo -Etre majeur |
| Plafonds | Retrait : 1500€/7 jours -Paiement : selon historique bancaire |
| Frais à l'étranger | En zone Euro, paiements et retraits : Gratuite Hors zone Euro : paiements et retraits : 2,8% |
| Frais à l'étranger | -Protection des achats -Accidents de voyages -Incidents de voyages -Assistance aux voyages -Garantie véhicule de location -Responsabilité civile sports d'hiver en dehors de votre pays de résidence -Assistance médicale et frais médicaux -Neige et montagne -Annulation et report de voyages -Interruption de déplacement -Assistance juridique -Effets personnels, argent et documents de voyage |
Comment obtenir une carte American Express Fortuneo ?
Pour obtenir une carte Amex, il faut obligatoirement être client de Fortuneo ! Si ce n’est pas le cas, vous devrez ouvrir un compte Fortuneo.
- Rendez-vous sur votre espace client
- Choisissez la carte qui vous correspond et cliquez sur « DEMANDER LA CARTE »
- Lors du parcours de souscription sur le site d’American Express, veillez à fournir votre RIB Fortuneo
💡 Conclusion
Fortuneo proposes 4 cartes American Express adaptées à tous les besoins, dont une gratuite sans conditions. Les cartes Amex incluent des systèmes de récompenses qu’on retrouve très peu chez les cartes Visa ou Mastercard, ce qui peut s’avérer très intéressant. De plus il est possible de détenir une carte haut de gamme (carte Gold) gratuitement, à condition d’atteindre le minimum de dépenses annuel.
Attention cependant, les cartes American Express sont moins répandues, et donc moins acceptées, notamment chez les petits commerçants et dans certains pays.
>>> Qui est la meilleure banque en ligne ?
Rédigé par Paul - Publié le 11/03/2024
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