Carte Visa Cleo : tout savoir sur la carte du LCL

La carte Visa Cleo est l’une des cartes proposée par LCL. Cette carte bancaire classique permet des paiements en France et à l’étranger et bénéficie d’un certain nombre d’assurances et d’assistances.

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Tarifs et services de la carte Visa Cleo

👉 Une carte Visa Classic

La Carte Visa Cleo, l’une des cartes bancaires de LCL, appartient à la catégorie des cartes Visa classic. Elle offre aux clients la possibilité de réaliser des paiements et des retraits d’argent tant en France qu’à l’étranger. Elle est équipée de la technologie de paiement sans contact, qui peut être activée ou désactivée facilement par le client via son espace personnel sous la section « gérer vos cartes ».

Offerte avec l’option de débit immédiat ou différé, la Visa Cleo se positionne comme une partenaire quotidienne idéale pour une gestion efficace des finances personnelles.

La carte Visa Cleo, est débit immédiat ou différé, coûte 50,40€/an.

C’est un tarif élevé pour ce type de carte. Certaines banques en ligne proposent même des cartes Visa classic gratuitement.

👉 Des réductions avec LCL à la carte

La carte Visa Cleo peut également être souscrite dans le cadre de l’offre groupée de services de LCL, nommée « LCL à la carte ». Cette formule permet aux clients d’ajouter des options supplémentaires à leur carte bancaire, ce qui augmente le montant de la réduction mensuelle appliquée sur la cotisation totale. Plus le nombre d’options souscrites est élevé, plus les économies réalisées sont substantielles. C’est une manière de réduire ses frais bancaires.

• 1 produit ou service supplémentaire : 2% de remise
• 2 produits ou services : 3%
• 3 produits ou services : 4%
• 4 produits ou services : 5%

Frais supplémentaires pouvant s’appliquer :

• Retraits d’espèces à un DAB d’une autre banque : 1,50€ à partir du 4ème retrait par mois
• Personnalisation du visuel de la carte Visa Cleo : 12,90€
• Demande d’envoi d’un nouveau code : 12,90€ par courrier, ou 2,10€ par SMS
• Remplacement de la carte à la demande du client : 12,90€

► Comparer les cartes bancaires

👉 Plafonds de paiement et retrait

Les plafonds de la carte Visa Cleo sont les suivants :

Retraits en France et à l’étranger : 500€

Paiements en France et à l’étranger (par mois civil) : 2500€

Il possible d’augmenter temporairement ses plafonds de carte bancaire en en contactant son conseiller bancaire LCL

La carte Visa Cleo à l’étranger

Une carte bancaire n’est pas utile qu’en France, elle accompagne son utilisateur dans tous ses déplacements, en France, en Europe et partout dans le monde. Il est donc important de vérifier les conditions d’utilisation de sa carte bancaire pour voyager. La Visa Cleo fonctionne dans plus de 200 pays, elle est donc adaptée aux voyages.

L’utilisation de la carte Visa Cleo en dehors de la zone SEPA (zone euro) engendre néanmoins des frais :

• Paiements hors zone euro : 1,24€ + 2,95%
• Retraits au DAB hors zone euro : 3,12€ + 2,95%
• Retraits au guichet des banques :  5,50€ + 3,25

Les tarifs de la carte Visa Cleo sont comparables à ceux pratiqués par d’autres banques traditionnelles, mais ces frais représentent tout de même un budget significatif. En particulier lorsqu’on envisage de voyager pour une semaine ou plus, il devient pratiquement inévitable d’effectuer des retraits ou des paiements avec sa carte.

Les frais appliqués à l’étranger sont généralement beaucoup plus avantageux chez les banques en ligne. Par exemple, Fortuneo ne facture aucuns frais hors zone euro, quelle que soit la carte bancaire souscrite.>> Découvrir Fortuneo

Carte Visa Cleo : assurances et assistances

La carte Visa Cleo embarque quelques assurances et assistances inclues dans le prix de la carte.

• Une assistance médicale et rapatriement de l’étranger, valable pour le titulaire de la carte et sa famille en cas de blessure, maladie ou décès
• Des assurances achats (valables aussi lors des voyages), à condition toutefois de les avoir payés avec la carte Visa Cleo :
  • Garantie achats : remboursement des frais de réparation ou de remplacement de biens de plus de 75 € dans la limite de 800 € par objet et de 1600 € par an
  • Assurance individuelle accident voyage : couverture en cas d’accident engendrant une invalidité ou le décès

Naturellement, pour bénéficier d’une couverture plus complète en cas de perte ou de vol des moyens de paiement, il est possible de souscrire à l’assurance moyens de paiement proposée à 36€ par an. Encore une fois, ce tarif place LCL au-dessus de la moyenne des banques traditionnelles, qui s’établit à 27,17€.

Comment obtenir sa carte Visa Cleo ?

Il est très simple de se procurer la carte Visa Cleo. Pour cela, deux solutions s’offrent à vous :

• En ligne, en remplissant le formulaire dédié
• Directement en agence LCL

La carte est personnelle et a une validité de trois ans. Après souscription, elle est envoyée sous huit jours, soit à l’agence, soit directement au domicile du client. Il ne reste alors plus qu’à l’utiliser. Quant à la cotisation de la carte, elle peut être prélevée mensuellement ou annuellement.

👉 Notre avis sur Visa Cleo

La carte Visa Cleo est tout aussi bien que les autres cartes bancaires disponibles chez les banques traditionnelles. En revanche, elle est plus onéreuse. Bien que l’offre à la carte de LCL permettes de bénéficier de réductions sur la cotisation totale et les tarifs, ces réductions tendent à diminuer au fil des années.

Lorsqu’on la compare aux banques en ligne, la carte Cleo perd encore plus de son attractivité. En effet, beaucoup de banques en ligne proposent des cartes bancaires gratuites, tout comme les frais de tenue de compte, et les frais à l’étranger y sont nettement inférieurs. Ces avantages peuvent inciter les clients à opter pour les banques en ligne.

Comparaison des cartes bancaires

Retrouvez ci-dessous notre classement des meilleures cartes bancaires.

Rédigé par Paul - Publié le 06/05/2024