Découvrez tous les avantages de la carte Premium Orange Bank
La carte Premium de Orange Bank est, comme son nom l’indique, une carte bancaire qui donne accès à des privilèges premiums. Découvrez ses avantages.
ℹ️ Mise à jour : Orange Bank, c’est terminé
Ce fut une aventure de courte durée pour Orange Bank. Face aux difficultés, l’opérateur Orange annonce un accord exclusif avec la BNP Paribas, visant à transférer les clients Orange Bank dans sa banque en ligne Hello bank!. Comparez les banques en ligne pour trouver celle qui répond à vos besoins, grâce à notre comparateur de banque en ligne.📌 Carte Premium Orange Bank – En résumé
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ⚠️ Orange Bank n’est plus disponible sur le marché français. ► Comparer les banques en ligne | |
✔️ Sans condition de revenus ✔️ Frais de tenue de compte gratuits ✔️ Paiements et retraits gratuits dans le monde ✔️ Assurances achat et voyage premiums ✔️ Cashback sur les produits Orange ✔️ Accès prioritaire au service client ✔️ Livret d’épargne à taux préférentiel ✔️ Chéquier ✔️ Encaissement de chèque | ❌ 7,99€/mois ❌ Autorisation systématique ❌ Pas de découvert autorisé |
| Découvrir la carte Premium | |
Sommaire
- Les caractéristiques de la carte Premium Orange Bank
- Les avantages de la carte Premium
- Zoom sur une application bancaire au complet
- Les assurances incluses avec la carte Premium Orange Bank
- Les tarifs de Orange Bank
- Carte Premium Orange Bank – Comparatif
- Le Pack Premium Orange Bank
- Carte Premium Orange Bank – FAQ
Les caractéristiques de la carte Premium Orange Bank
⭐ La carte Premium de Orange Bank est une carte bancaire qui octroie de nombreux privilèges. Voici les trois premiers points à retenir à son sujet :
- Il s’agit d’une carte bancaire sans condition de revenus
- Elle est gratuite à l’étranger
- Elle coûte 7,99€/mois – Les six premiers mois ne coûtent que 4,99€/mois
💡 À savoir : le premier mois, la carte Premium vous est facturée proportionnellement par rapport à la date à laquelle débute votre abonnement.
Les avantages de la carte Premium
Avec la carte Premium Orange Bank, vous bénéficiez évidemment de tous les avantages de carte Standard. C’est-à-dire les paiements et retraits gratuits en Europe, les paiements gratuits dans le monde, l’assurance perte et vol de moyen de paiement, les virements et prélèvements gratuits, un chéquier ou encore la possibilité d’encaisser des chèques. À cela s’ajoutent les privilèges suivants :
- 🌎 Gratuité des paiements et retraits partout dans le monde
- 🔄 5% de cashback sur les achats mobiles, objets connectés et accessoires, ainsi que sur les factures Orange (Sosh inclus)
- ✈️ Renvoi express gratuit de la carte en cas de perte ou vol même à l’étranger
- 💎 Programme Privilège de MasterCard
- ☂️ Assurances premiums supplémentaires : voyage, protection des achats et garantie constructeur
- 📞 Accès prioritaire au service client
- 💳 Plafonds plus élevés
- 💰 Taux préférentiel sur le Livret d’épargne non réglementé Orange Bank
Zoom sur une application bancaire au complet
Orange Bank se présente comme une banque 100% mobile. Vous pouvez ainsi réaliser toutes les opérations depuis l’application bancaire. Très ergonomique, elle répond aux capacités et nouveaux besoins numériques d’une population de plus en plus large.
- 💳 Paramétrez votre carte bancaire afin de répondre à vos besoins ponctuels ou durables :
- Paiement sans contact
- Paiements à distance
- Blocage et déblocage de la carte bancaire
- Paiement et retrait d’espèces à l’étranger
- Personnalisation de votre code secret – Vous pouvez même le modifier à tout instant
- ↕️ Gestion des virements et prélèvements :
- Édition d’un RIB
- Ajout, modification ou suppression d’un bénéficiaire
- Émission d’un virement SEPA (occasionnel ou permanent)
- Modification ou la suppression d’un virement SEPA permanent ou différé
Autant d’opérations facturées 5€ si vous sollicitez un conseiller Orage Bank pour les réaliser à votre place.
Depuis l’application, vous pouvez consulter votre solde quand bon vous semble, le solde étant actualisé en temps réel au fur et à mesure de vos transactions. Vous recevez également une notification pour chacune de vos opérations, afin de réaliser un suivi opérationnel de votre activité.
La carte Premium Orange Bank est disponible via plusieurs modes de paiement :
- 💳 Paiement sans contact
- 📱 Paiement mobile : Google Pay et Apple Pay (n’hésitez pas à l’ajouter à votre wallet)
- 📨 Virement par SMS : vous pouvez demander ou envoyer de l’argent, rien qu’avec le numéro de téléphone de votre interlocuteur
☂️ Les assurances incluses avec la carte Premium Orange Bank
Afin de répondre aux besoins des voyageurs, Orange Bank affine amplement les assurances incluses à la carte Premium. En effet, les voyageurs sont les profils les plus susceptibles d’apprécier les privilèges de la carte Premium de Orange Bank.
Outre ces assurances voyage qui vous protègent partout dans le monde, Orange Bank ajoute des assurances sur vos achats, afin que vous soyez apaisé en cas de pépin.
Voici le détail des assurances de la carte Premium Orange Bank. 👇
| Assurances achat | Assurances voyage |
|---|---|
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| ✔️ Extension de garantie de 36 mois en plus de la garantie constructeur | ✔️ Assurance / assistance voyage |
| ✔️ Garantie bonne fin de livraison pour vos achats en ligne | ✔️ Garanties locations de voiture |
| ✔️ Assurance des moyens de paiement en cas de perte ou de vol | ✔️ Garantie retard de bagages : contenu des bagages remboursé en cas de vol, perte ou détérioration |
| ✔️ Garantie vol / casse pendant 60 jours pour vos nouveaux achats | ✔️ Annulation de voyage : remboursement des billets de train et d'avion en cas de problème de santé |
| ✔️ Paiements et retraits gratuits partout dans le monde | ✔️ Garanties neige et montagne sur le matériel, forfaits et cours de ski |
💶 Les tarifs de Orange Bank
Orange Bank peut se targuer d’être une néobanque au service de ses clients. En effet, il est rare de trouver une néobanque avec chéquier, ou encore la possibilité d’encaisser des chèques. Par ailleurs, certains services encore facturés avec la carte bancaire gratuite Standard deviennent gratuits avec la carte Premium Orange Bank. C’est notamment le cas de l’Envoi Express de la carte sous 72 heures.
Voici le détail des tarifs de Orange Bank. 👇
| Tarifs Orange Bank – frais annexes | |
|---|---|
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Assurance perte ou vol moyens de paiement | Gratuit |
Assurance Voyage et achats | Gratuit |
Encaissement de chèques (courrier) | Gratuit |
Chèques de banque | 2 gratuits/mois |
Chéquier | Gratuit (envoi simple gratuit, 5€ par recommandé) |
Remplacement de la carte avant échéance | 10€ |
Remplacement de la carte pour dysfonctionnement | Gratuit |
Opération réalisée par un conseiller sur demande | 5€ |
Envoi de la carte sous 5 jours | Gratuit |
Envoi Express de la carte sous 72 heures | Gratuit |
Demande d’attestation | 12€ |
👉 Les frais appliqués sur les virements et prélèvements
Les frais appliqués sur les virements et prélèvements sont les mêmes pour les détenteurs de la carte Standard et de la carte Premium Orange Bank.
Ainsi, soyez simplement informé que les virements en devises sont facturés : 25€ pour l’émission, 15€ pour la réception, 14€ de frais de change par opération. Ainsi, si vous êtes amené à réaliser ou recevoir de nombreux virements en devise étrangère, mieux vaut consulter les offres d’autres banques, plus adaptées.
| Tarifs Orange Bank – frais annexes | |
|---|---|
| ⚠️ Orange Bank n’est plus disponible sur le marché français. ► Comparer les banques en ligne | |
Virements en euros et en zone euros | Gratuit |
Virements en devises étrangères ou hors zone euro | 25€ |
Réception d’un virement en devises étrangères ou non-SEPA | 15€ |
Frais de change à l’emission ou réception de virements en devises étrangères | 14€/opération |
Demande de virement urgent | 15€ |
Paiement par prélèvement SEPA | Gratuit |
Paiement par TIP SEPA | Gratuit |
Mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA | Gratuit |
Modification, opposition ou suppression d’un prélèvement SEPA | Gratuit |
👉 En savoir plus sur les frais d’incidents de paiement
L’avantage dans une banque en ligne, c’est que les commission d’intervention sont en général gratuites. Ainsi, en cas de pépin imprévu, vous serez à peine pénalisé. Attention cependant au taux de découvert autorisé et non autorisé. Il est bien sûr bien moins cher que dans les banques physiques, mais constitue la facturation du découvert autorisé par Orange Bank.
En ce qui concerne le découvert autorisé chez Orange Bank, il est déterminé au moment de la souscription, en fonction de votre profil. En cas d’imprévu, vous pouvez également demander un découvert autorisé temporaire afin de réduire le taux de facturation appliqué.
| Tarifs Orange Bank, incidents de paiement | |
|---|---|
| ⚠️ Orange Bank n’est plus disponible sur le marché français. ► Comparer les banques en ligne | |
Commission d’intervention | Gratuite |
Taux découvert autorisé | 8% |
Taux découvert non autorisé | 16% |
Frais de découvert non autorisé | 15€ |
Rejet de virement | 8€ |
Rejet de prélèvement | Montant du prélèvement dans la limite de 20€ |
Rejet de chèques | Chèque inférieur ou égal à 50€ : 30€ Chèque supérieur à 50€ : 50€ |
Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé | 15€ |
Courrier retourné suite à un changement d’adresse non communiqué | 22€ |
Demande de saisie d’une somme sur votre compte par un de vos créanciers | 100€ |
Frais par chèque remis à l’encaissement revenu en impayé | 10€ |
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision | 14,50€ |
Signalement par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques | 30€ |
Gestion d’un compte interdit bancaire | 30€/an |
💡 Comme dans toutes les banques, manquer de fonds peut vite entraîner une escalade de frais, même s’ils sont moins élevés dans une banque en ligne. Ainsi, nous vous conseillons vivement de prévoir un matelas financier, qui améliore le confort et réduit les angoisses.
👨👩👧👦 Le Pack Premium Orange Bank
La carte Premium Orange Bank est disponible en pack pour toute la famille. Il s’agit de l’une des meilleures formules pour les familles : le Pack Premium Orange Bank. Pour la somme de 12,99€, vous pouvez obtenir un compte bancaire, une carte Premium, ainsi que jusqu’à cinq comptes enfant accompagnés d’une carte Plus par enfant. Le montant de la cotisation est le même, que vous ayez un compte enfant ou cinq.
Il s’agit d’une carte bancaire à autorisation systématique. Ainsi, l’enfant n’est pas amené à se retrouver en découvert. Le compte devra toujours être alimenté s’il souhaite réaliser une transaction.
| Pack Premium Orange Bank | ||
|---|---|---|
| ⚠️ Orange Bank n’est plus disponible sur le marché français. ► Comparer les banques en ligne | ||
| Tarif | 12,99€/mois pour toute la famille | |
| Comptes | 1 compte Premium | Jusqu’à 5 comptes enfant |
| Âge | +18 ans | 10 – 17 ans |
| Type de carte | Mastercard Premium à débit immédiat ou différé | Carte Plus à autorisation systématique |
| Retraits | Gratuits | Gratuits |
| Paiement hors zone euro | Gratuits | Gratuits |
| Retrait hors zone euro | Gratuits | Gratuits |
| Découvert autorisé | Oui | Non |
| Chéquier | Oui | Non |
| Assurances | Premium | Premium grâce à la carte du parent |
| Plafond de paiement et de retrait | Selon le profil | Personnalisables par le parent Paiements : 3 000€/30 jours Retraits : 900€/ 7 jours |
| ► Voir l’offre du Pack Premium Orange Bank | ||
👀 Carte Premium Orange Bank – Comparatif
Pour résumer, deux des principaux atouts de la carte bancaire en ligne Premium Orange Bank sont les suivants :
- Elle est sans condition de revenus
- Il s’agit d’une carte bancaire pour voyager
Nous allons donc la comparer selon ces critères.
👉 Les cartes bancaires sans condition
Il existe trois banques en ligne sans condition : Orange Bank, Monabanq et Revolut.
▶️ Chez Orange Bank, la carte Premium est sans condition de revenus ni de dépenses.
▶️ C’est également le cas de toutes les cartes bancaires de Monabanq. Chez Monabanq, la carte Visa Classic est incluse à tous les comptes : Pratiq+, Uniq et Uniq+. Ensuite, vous pouvez sélectionner la carte Visa Premier pour 3€/mois de plus, ou même la carte bancaire de luxe Visa Platinum pour 9€/mois de plus. Il s’agit de l’unique carte bancaire de luxe sans condition de revenus !
▶️ Revolut est une néobanque qui accepte les interdits bancaires, et est très développée pour les technophiles ! Elle met particulièrement en avant ses outils de cashback ou d’épargne indolore
| Offre | Condition de revenus | Conditions d’utilisation | |
|---|---|---|---|
 >> Voir l’offre | Toutes offres confondues | Aucunes | Aucunes |
 >> Voir l’offre | Toutes offres confondues | Aucunes | Aucunes |
👉 Les cartes bancaire pour voyager
La carte Premium Orange Bank est une bonne alternative pour voyager. Elle est néanmoins concurrencée par deux autres cartes bancaires :
- La carte Gold MasterCard de Fortuneo, gratuite dès 1800€ de revenus >> Voir l’offre
- La carte Hello Prime de Hello bank!, pour 5€/mois dès 1000€ de revenus >> Voir l’offre
L’avantage de la carte Premium Orange Bank face à ces deux cartes bancaires est son accessibilité. En effet, elle est sans condition de revenus, contrairement à ses concurrentes. En revanche, elle est plus chère. C’est à vous de déterminer l’option qui convient le mieux à votre situation.
| Carte bancaire | Garanties | Frais hors zone euro | ||
|---|---|---|---|---|
 | Gold MasterCard gratuite Dès 1800€ de revenus | Garanties Gold MasterCard | Retraits et paiements gratuits | ► VOIR L’OFFRE |
 | Hello Prime 5€/mois Dès 1000€ de revenus | Garanties Visa Premier | Retraits et paiements gratuits | ► VOIR L’OFFRE |
 | ULTIM gratuite Sans condition de revenus | Garanties Visa Premier | 3 retraits gratuits/mois, puis 1,69% Paiements gratuits | ► VOIR L’OFFRE |
 | Revolut Standard gratuite Sans condition de revenus | Aucunes | Retraits et paiements gratuits Jusqu’à 200€ pour les retraits et 1 000€ pour les paiements | ► VOIR L’OFFRE |
 | MasterCard gratuite Sans condition de revenus | Aucunes | Retraits : 1,70% Paiements : gratuits | ► VOIR L’OFFRE |
 | Nickel Metal 105€/an Sans condition de revenus | Garanties Gold MasterCard | Retraits et paiements gratuits Sauf retraits d’espèces en Point Nickel à l’étranger (Portugal, Espagne, Belgique) : 0,5€ par retrait | ► VOIR L’OFFRE |
📌 Carte Premium Orange Bank – FAQ
🔎 Comment ouvrir un compte Orange Bank ?
Ouvrez un compte Orange Bank en ligne, via le site internet de la banque en ligne. Sélectionnez la carte Premium Orange Bank, puis saisissez toutes les informations requises dans le formulaire. Ensuite, il vous suffit de signer le contrat électroniquement, télécharger vos pièces justificatives (deux justificatifs d’identité et un justificatif de domicile), et le tour est joué.
🔎 Comment activer ma carte depuis l’application bancaire ?
L’application bancaire Orange Bank est très complète. Elle sert également d’outil pour activer votre carte bancaire. Ainsi, une fois votre carte Premium Orange Bank reçue, vous pouvez accéder à l’onglet Paiement > Activer ma carte, afin de procéder à son activation. Vous devrez saisir l’avant-dernier groupe de chiffres de votre carte Orange Bank.
Rédigé par Juline Martinez - Mis à jour le 25/07/2023
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